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美财长刚刚发声:政府不会救!美国银行界爆发史上第二大破产案

2023/3/13 14:12:00

硅谷银行破产的冲击仍在持续发酵。

据媒体报道,美国财政部长珍妮特·耶伦周日表示,她正在与银行业监管机构密切合作,以应对硅谷银行的倒闭并保护储户,但并未考虑大规模救助。

耶伦在接受哥伦比亚广播公司采访时称,“在金融危机期间,系统性大型银行的投资者和所有者得到了救助......而已经实施的改革意味着我们不会再这样做了”。

耶伦还表示,接下来的步骤最终将取决于周五接管该银行的联邦存款保险公司(FDIC)。FDIC 表示,该银行将在周一开始营业,旧银行签发的支票将继续清算。虽然存款高达25万美元(FDIC 保险承保的最高金额)的客户将获得全额存款,但不能保证账户中金额较大的存款人会取回所有资金。

硅谷银行评级被大幅下调

超300家机构联合声明

3月11日,穆迪下调了硅谷银行金融集团及其银行子公司硅谷银行的评级,并表示将出于商业原因撤销其评级。穆迪将硅谷银行的长期本币银行存款和发行人评级分别从A1和Baa1下调至Caa2和C,将硅谷银行金融集团的本币高级无担保和长期发行人评级从Baa1下调至C。

由于硅谷银行此前主要为初创企业和创投机构服务,因此在破产事件发生后,美国创投机构纷纷声援硅谷银行,希望帮助该行不致倒闭,渡过难关。

据报道,当地时间周六下午,包括红杉资本在内的超百家风投机构签署了一份共同声明,呼吁硅谷银行应当被“另一个实体”收购,这样他们仍能与该银行保持业务往来。该声明由风投机构General Catalyst牵头,称过去两天发生的事件“令人深感失望和担忧”,并且表明了对硅谷银行的支持。截至目前,在声明上签字的机构超过300家。

美国史上第二大银行倒闭

据新华社,美国加利福尼亚州金融保护和创新部3月10日以“流动性不足和资不抵债”为由,关闭硅谷银行,并指定美国联邦储蓄保险公司为接管方。这是自2008年金融危机以来美国破产的最大银行,市场担忧危机可能在银行业蔓延。

据悉,硅谷银行成立于1983年,主要为初创企业提供融资。截至2022年底,硅谷银行总资产大约2090亿美元(折合人民币约1.44万亿),总存款约1754亿美元。《福布斯》杂志网站称这是美国历史上倒闭的第二大银行,也是自2008年金融危机以来倒闭的最大一家美国银行。它的突然破产再一次震惊美国金融界。

硅谷银行财报显示,截至2022年底,硅谷银行拥有1201亿美元的投资证券。一份当地时间3月8日晚些时候更新的财务报告显示,遭遇客户挤兑后,硅谷银行被迫低价抛售了其投资组合中的部分证券,由此造成的亏损达18亿美元。

据央视新闻,分析人士表示,硅谷银行关闭凸显美国联邦储备委员会激进加息的负面影响,也显示了美国政府金融管理政策的失败。硅谷银行业务集中在科技、风险投资等领域,相对传统银行更少依赖个人储户存款。美联储激进加息,导致债券价格下跌,融资成本增加。在这种背景下,硅谷银行并没有做好准备,导致眼下的困境。

美联储加息预期升温

不过从当前的形势来看,美联储加息的步伐并未出现停止信号。

自2022年3月美联储启动本轮加息至今,美国联邦基准利率自0附近急升450个基点,令其区间升至4.5%~4.75%。但是,在美国通胀仍具较强韧性与就业市场表现强劲的情况下,此轮加息的终端利率或超出市场预期。

当地时间3月7日~8日,美联储主席鲍威尔先后在参、众议院做听证会发言。鲍威尔表示,最新的经济数据比预期更强,这表明终端利率水平可能会高于此前预测。他表示,如果整体数据显示有必要进一步收紧政策,美联储将加快加息步伐。

据悉,下次美联储议息会议将在3月21日~22日召开。会议前,市场将迎来3月10日和14日公布的2月非农就业报告和CPI数据。目前,美联储根据数据导向进行政策决策。

随着加息预期加强,10年期美债收益率快速调整。截至3月7日收盘,10年期美债收益率从前期3.3%的低点附近升至4.1%左右。近两个交易日,10年期美债收益率持续走低,截至3月10日收盘,已回落至3.7%。

天风证券固收分析师孙彬彬估测,3月10年期美债仍然易上难下,并将区间定价上调至3.5%~4.5%,不排除突破前次高值4.3%的可能,而3月美联储加息50bp(基点)可能性较高。

数据宝统计,截至最新一期(3月10日),全球主要经济体10年期国债收益率最高的是巴西,达到13.14%。与一年前相比(2022年3月10日),10年期国债收益率基点提升最多的是西班牙,一年内上升260个基点。

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从增长幅度来看,与一年前相比,巴西、印度、印尼、中国等10年期国债收益率增幅均未超过10%。增幅最为明显的是欧元区国家,10年期国债收益率整体增幅达到8.49倍,德国增幅最为明显,一年内增长幅度达到20.25倍。全球第一大经济体美国10年期国债收益率一年内增幅为86.87%。

美股银行板块创三十年来最大单周跌幅

受美联储主席鲍威尔听证会讲话“放鹰”以及美国硅谷银行遭遇流动性危机的影响,美股三大股指近一周累计跌幅均超4%。其中纳斯达克指数下跌4.7%,在全球重要指数中周跌幅排在第二位。

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证券时报·数据宝统计,美股市场指数中,近一周(3月6日-3月10日)纳斯达克银行股指数跌幅最高,单周跌幅达到16.08%,创该指数三十年来单周跌幅纪录。其次是纳斯达克金融指数,跌幅达到12.16%。

与前一周相比,美股市场银行股总市值减少超过2700亿美元,折合人民币约1.73万亿元。美国银行、摩根大通、富国银行、硅谷银行总市值蒸发均超过百亿美元。10只银行股累计跌幅超20%,其中硅谷银行累计跌幅62.72%排在第一位,创下该股三十年来最大单周跌幅。

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